Apa itu Investment Manager?
Manajer investasi atau Investment Manager adalah individu atau organisasi yang menangani kegiatan yang berkaitan dengan perencanaan keuangan, investasi, dan pengelolaan portofolio untuk klien mereka. Dari aktivitas jual beli sekuritas dan aset sehari-hari hingga penyelesaian transaksi dan pengukuran kinerja, Investment Manager mengawasi investasi dan bertindak atas nama klien mereka.
Peran dan Tanggung Jawab
Investment Manager dapat berupa kantor perorangan hingga perusahaan besar dengan kantor global. Mereka mengikuti aktivitas pasar dengan cermat untuk membantu menentukan keputusan investasi bagi klien mereka. Mereka mungkin bertemu dengan klien secara individu atau dengan anggota tim keuangan terkait di sebuah perusahaan.
Portofolio klien dapat mencakup aset di sektor pasar seperti teknologi, utilitas, perawatan kesehatan, atau energi. Investment Manager secara konsisten menyusun strategi untuk memperluas kepemilikan klien. Biaya mereka sering didasarkan pada persentase aset klien yang dikelola (AUM). Seseorang dengan portofolio $5 juta yang ditangani oleh Investment Manager yang mengenakan biaya 1,5 persen per tahun membayar $75.000 dalam biaya.
Pada tahun 2022, 72% Investment Manager meningkatkan jumlah produk investasi untuk klien, dan perusahaan manajemen investasi terbesar secara global berdasarkan AUM adalah BlackRock dengan $10 triliun, The Vanguard Group dengan $8,5 triliun, dan Fidelity Investments dengan $4,2 triliun.
Investment Manager vs. Penasihat Investasi
Seorang Investment Manager adalah salah satu jenis penasihat investasi, yaitu individu atau perusahaan yang dibayar untuk memberikan nasihat tentang sekuritas kepada klien mereka. Manajer aset, penasihat investasi, Investment Manager, manajer portofolio, dan manajer kekayaan adalah penasihat investasi.
Meskipun mereka semua memberikan nasihat investasi yang disesuaikan, penasihat investasi dapat mengelola portofolio investasi, menawarkan layanan perencanaan keuangan, menyediakan layanan pialang berlisensi untuk membeli atau menjual saham, atau kombinasi dari semua layanan ini.
Keterampilan dan Kualifikasi
Investment Manager umumnya memiliki gelar sarjana di bidang bisnis, statistik, keuangan, matematika, atau akuntansi dan mungkin gelar MBA atau sertifikasi profesional seperti Certified Financial Planner (CFP). Lulusan dapat memasuki industri ini sebagai analis investasi dan naik ke peran Investment Manager dengan pengalaman. Investment Manager biasanya memiliki keterampilan berikut:
- Keterampilan komunikasi yang sangat baik
- Kemampuan untuk mendapatkan dan mempertahankan kepercayaan klien
- Keterampilan analitis untuk menafsirkan informasi pasar
- Kemampuan untuk memahami data keuangan
- Bekerja secara efektif di bawah tekanan
Cara Menjadi Investment Manager
Individu yang tertarik dengan karier sebagai Investment Manager harus mengikuti jalur yang sama dengan semua penasihat keuangan yang diatur:
- Selesaikan program gelar sarjana di bidang keuangan, akuntansi, atau ekonomi. Gelar lanjutan, seperti MBA, seringkali menjadi aset untuk promosi dan peningkatan gaji di masa depan.
- Teliti peluang kerja di bank, perusahaan investasi, dan lembaga keuangan lainnya.
- Ikuti ujian Seri 65 melalui Otoritas Regulasi Industri Keuangan (FINRA). FINRA adalah lembaga swasta yang menulis dan menegakkan peraturan untuk broker terdaftar dan perusahaan broker-dealer di Amerika Serikat.
- Dapatkan pengetahuan dan pelatihan tambahan melalui program sertifikasi seperti Certified Financial Planner (CFP), atau Personal Financial Specialist (PFS).
- Mendaftar ke SEC berdasarkan peraturan untuk lokasi Anda, ukuran portofolio yang akan Anda kelola, dan tingkat sertifikasi Anda.
Cara Memilih Investment Manager
Jenis Investment Manager yang dipilih investor bergantung pada tahap yang telah mereka capai dalam proses perencanaan keuangan mereka. Seorang investor pemula mungkin mendapat manfaat dengan menggunakan Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP) yang dapat mengajarkan dasar-dasar perencanaan pensiun. Seorang investor berpengalaman yang tertarik pada berbagai macam sekuritas mungkin lebih cocok dengan seorang manajer portofolio.
Kebanyakan Investment Manager menguraikan filosofi mereka di situs web mereka atau dalam pengungkapan mereka. Data tentang pengembalian investasi dan kinerja Investment Manager seringkali terdokumentasi dengan baik dan diberi peringkat oleh situs media dan kelompok pengawas keuangan.
Investor harus mempertimbangkan struktur biaya ketika membandingkan Investment Manager. Biaya dan pengeluaran biasanya mencakup biaya manajemen, biaya kinerja, biaya penyimpanan, dan komisi.
