Apa itu Investment Consultant?
Seorang Investment Consultant adalah profesional keuangan yang menyediakan produk investasi, nasihat, dan/atau perencanaan kepada investor. Investment Consultant melakukan pekerjaan mendalam dalam merumuskan strategi investasi untuk klien, membantu mereka memenuhi kebutuhan mereka dan mencapai tujuan keuangan mereka. Banyak penasihat keuangan dan perencana keuangan yang akan dianggap sebagai Investment Consultant.
Investment Consultant memiliki pengalaman dalam berbagai aspek dunia keuangan dan dapat bekerja secara mandiri untuk bank atau perusahaan investasi. Mereka biasanya berpendidikan di bidang keuangan, memiliki pengalaman di industri jasa keuangan, dan berlisensi untuk bekerja.
Memahami Investment Consultant
Seorang Investment Consultant bekerja dengan klien untuk membentuk strategi investasi. Klien bisa berupa individu atau bisnis—dari bisnis kecil hingga perusahaan besar. Investment Consultant bertanggung jawab untuk meninjau situasi keuangan klien dan merumuskan rencana untuk mencapai tujuan mereka. Tugas mereka meliputi pemantauan aktif investasi klien dan bekerja sama dengan mereka seiring perubahan tujuan keuangan mereka dari waktu ke waktu. Karena sifat pekerjaan mereka, banyak Investment Consultant mengembangkan hubungan kerja jangka panjang dengan klien mereka.
Para profesional keuangan ini bekerja di berbagai lingkungan, termasuk bank, perusahaan manajemen aset, dan perusahaan investasi swasta, atau bekerja secara independen. Mereka menyediakan layanan penting bagi klien mereka, membantu mereka mengatur keuangan dan meningkatkan situasi keuangan mereka.
Pengalaman dan Gaji untuk Investment Consultant
Menjadi Investment Consultant memerlukan gelar sarjana dan pengalaman kerja. Beberapa keterampilan penting yang dibutuhkan seorang Investment Consultant adalah pemecahan masalah, kemampuan matematika, dan komunikasi yang jelas dan efektif. Keterampilan terakhir ini penting karena konsultan mungkin perlu menjelaskan ide-ide keuangan yang kompleks kepada klien mereka dan bersikap objektif dalam menghadapi emosi.
Investment Consultant menerima imbalan dengan membebankan biaya dan/atau komisi dan mungkin juga menerima gaji tetap. PayScale melaporkan gaji pokok tahunan rata-rata untuk Investment Consultant adalah $73.057.
Pekerjaan terdekat dengan Investment Consultant menurut Biro Statistik Tenaga Kerja AS (BLS) adalah penasihat keuangan pribadi. Gaji median untuk penasihat keuangan pribadi pada tahun 2020 adalah $42,95 per jam atau $89.330 per tahun. Pasar kerja untuk penasihat keuangan pribadi diperkirakan akan tumbuh 5% dari tahun 2020 hingga 2030.
Jenis-jenis Investment Consultant
Investment Consultant dapat dikelompokkan ke dalam empat kategori utama:
Perwakilan Terdaftar
Ini adalah Investment Consultant, termasuk pialang saham dan perwakilan bank, yang dibayar komisi untuk menjual produk investasi dan asuransi. Mereka bekerja untuk perusahaan sisi-penjual—organisasi keuangan yang membuat, mempromosikan, dan menjual instrumen keuangan. Investment Consultant terdaftar biasanya memegang lisensi Seri 6 atau Seri 7.
Perencana Keuangan
Investment Consultant yang mengelola keuangan pribadi klien mereka dikenal sebagai perencana keuangan. Mereka dapat mengembangkan rencana keuangan untuk membantu klien mengelola biaya kuliah. Perencana keuangan yang memenuhi syarat memegang sertifikasi perencana keuangan bersertifikat (CFP), akuntan publik bersertifikat (CPA), atau spesialis keuangan pribadi (PFS).
Penasihan Finansial
Para Investment Consultant ini memberikan nasihat keuangan umum dan pribadi. Kompensasi mereka didasarkan pada pengenaan biaya, dan mereka biasanya memegang lisensi Seri 65 atau Seri 66.
Manajer Uang
Para Investment Consultant yang membuat keputusan investasi atas nama klien disebut manajer uang. Manajer uang bekerja untuk perusahaan sisi pembelian seperti perusahaan manajemen aset, manajer dana, atau dana lindung nilai.
Kualifikasi untuk Investment Consultant
Investment Consultant biasanya memiliki gelar sarjana atau pascasarjana dalam disiplin ilmu keuangan seperti akuntansi, bisnis, atau ekonomi. Meskipun bukan persyaratan, mereka juga dapat menyelesaikan kursus dalam investasi, pajak, manajemen risiko, dan perencanaan warisan. Selain itu, Investment Consultant dapat mencari kredensial profesional seperti chartered financial analyst (CFA) atau penetapan certified financial planner.
Di Amerika Serikat, sebagian besar Investment Consultant dilisensikan oleh Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), regulator independen. Securities and Exchange Commission (SEC) mengawasi kegiatan Investment Consultant dari tingkat pemerintahan.
Memilih Investment Consultant
Selidiki latar belakang Investment Consultant sebelum menggunakan jasa mereka. Tinjau catatan kepatuhan mereka dan periksa adanya pelanggaran serius. Misalnya, periksa apakah mereka pernah diselidiki karena perdagangan orang dalam. Juga bijaksana untuk memeriksa status fidusia dan catatan kriminal mereka.
Periksa sertifikasi Investment Consultant untuk memastikan mereka memegang lisensi yang benar. Nilailah pendidikan dan keanggotaan asosiasi mereka untuk menentukan apakah mereka memiliki pengalaman dan keahlian yang diperlukan. Sebelum memilih Investment Consultant, selalu merupakan ide yang baik untuk mengatur pertemuan tatap muka untuk menentukan apakah mereka memahami tujuan keuangan Anda dan mudah diakses.
