Financial Risk Manager (FRM) adalah sebutan profesional yang dikeluarkan oleh Global Association of Risk Professionals (GARP). Akreditasi GARP FRM diakui secara global sebagai sertifikasi utama bagi para profesional risiko keuangan yang bekerja di pasar keuangan. Untuk mendapatkan sertifikasi FRM, kandidat harus lulus dua ujian ketat dan juga bekerja selama dua tahun di bidang manajemen risiko. FRM memiliki pengetahuan khusus dalam menilai risiko dan biasanya bekerja untuk bank-bank besar, perusahaan asuransi, firma akuntansi, badan pengatur, dan perusahaan manajemen aset.
Memahami Financial Risk Manager (FRM)
FRM mengidentifikasi ancaman terhadap aset, kapasitas pendapatan, atau keberhasilan suatu organisasi. FRM dapat bekerja di bidang jasa keuangan, perbankan, pinjaman origination, perdagangan, atau pemasaran. Banyak yang berspesialisasi dalam bidang seperti risiko kredit atau pasar. FRM menentukan risiko dengan menganalisis pasar keuangan dan lingkungan global untuk memprediksi perubahan atau tren. FRM juga berperan untuk mengembangkan strategi guna melawan dampak potensi risiko.
Program Financial Risk Manager (FRM).
Ujian FRM mencakup penerapan alat dan teknik manajemen risiko pada proses manajemen investasi. Untuk menerima penunjukan FRM, kandidat harus berhasil menyelesaikan ujian dua bagian yang komprehensif dan menyelesaikan dua tahun kerja di bidang manajemen risiko keuangan.
Profesional yang memegang penunjukan FRM dapat berpartisipasi dalam pengembangan profesional lanjutan opsional. Program FRM mengikuti disiplin strategis utama manajemen risiko: risiko pasar, risiko kredit, risiko operasional, dan manajemen investasi. Ujian ini diakui di lebih dari 90 negara dan dirancang untuk mengukur kemampuan Financial Risk Manager dalam mengelola risiko dalam lingkungan global. Pertanyaannya bersifat praktis dan terkait dengan pengalaman kerja di dunia nyata. Kandidat diharapkan memahami konsep dan pendekatan manajemen risiko yang akan diterapkan pada aktivitas sehari-hari manajer risiko.
Bagian 1 dari ujian FRM terdiri dari 100 pertanyaan yang berfokus pada empat topik berikut (ditimbang sesuai catatan):
- Landasan manajemen risiko (20%)
- Analisis kuantitatif (20%)
- Pasar dan produk keuangan (30%)
- Model penilaian dan risiko (30%)
Ujian bagian 2 terdiri dari 80 soal dari topik berikut (ditimbang sebagai berikut):
- Pengukuran dan pengelolaan risiko pasar (20%)
- Pengukuran dan pengelolaan risiko kredit (20%)
- Risiko dan ketahanan operasional (20%)
- Pengukuran dan pengelolaan risiko likuiditas dan treasury (15%)
- Manajemen risiko dan manajemen investasi (15%)
- Masalah terkini di pasar keuangan (10%)
Prospek Industri untuk Financial Risk Manager (FRM)
Pada tahun 2023, gaji rata-rata untuk manajer keuangan termasuk FRM adalah $156,100 per tahun, menurut Biro Statistik Tenaga Kerja AS (BLS). Pekerjaan di FRM diperkirakan akan tumbuh jauh lebih cepat dibandingkan rata-rata untuk semua pekerjaan sebesar 16% dari tahun 2022 hingga 2032. BLS menyatakan bahwa “beberapa spesialisasi dalam manajemen keuangan, khususnya manajemen kas dan manajemen risiko, diperkirakan akan memiliki permintaan yang tinggi selama ini.” dasawarsa.” Tentu saja, sebagian besar FRM bekerja di industri jasa keuangan. Namun permintaan akan tim manajemen risiko yang baik sangat tinggi di semua bidang perekonomian, mulai dari layanan kesehatan dan teknik hingga teknologi dan sumber daya alam.
Menurut GARP, berikut adalah 10 perusahaan teratas yang mempekerjakan FRM terbanyak:
- ICBC
- Bank Cina
- HSBC
- Bank Pertanian Tiongkok
- Grup Citi
- KPMG
- Bank Jerman
- Credit Suisse (sekarang bergabung menjadi UBS)
- UBS
- PwC
FRM vs.CFA
Penunjukan Chartered Financial Analyst (CFA) adalah salah satu penunjukan keuangan yang paling dikenal di dunia. FRM dianggap sebagai “standar emas” bagi Financial Risk Manager, dan CFA juga memiliki reputasi yang sama di kalangan analis keuangan. Karena CFA dan FRM berupaya memberikan sertifikasi kepada para profesional di industri keuangan, keduanya sering dibandingkan satu sama lain. Perbedaan mendasar antara keduanya adalah: FRM adalah sebutan yang lebih khusus daripada CFA. CFA mencakup berbagai topik yang terutama berkaitan dengan manajemen investasi, termasuk analisis keuangan, keuangan perusahaan, ekuitas, obligasi, derivatif, dan manajemen portofolio. Di sisi lain, FRM berfokus terutama pada pengelolaan eksposur terhadap berbagai risiko, termasuk risiko operasional, risiko kredit, risiko pasar, dan risiko likuiditas.
FRM dan CFA juga memiliki persyaratan yang berbeda.
Untuk mendapatkan sertifikasi FRM, Anda harus:
- Lulus ujian FRM Bagian 1 dan Bagian 2
- Memiliki dua tahun pengalaman risiko keuangan profesional
Untuk menjadi pemegang piagam CFA, Anda harus:
- Memiliki gelar sarjana (atau berada di tahun terakhir program sarjana Anda) untuk memulai program CFA
- Lulus ujian CFA Level 1, Level 2, dan Level 3
- Menjadi anggota Institut CFA
- Memiliki 4.000 jam pengalaman dalam peran terkait investasi
Keuntungan dari Penunjukan FRM
Ada beberapa keuntungan mendapatkan sertifikasi FRM.
Pertama, reputasi yang menyertai program tersebut. Hal ini secara luas dianggap sebagai sebutan terdepan dalam industri manajemen risiko. Oleh karena itu, ini merupakan indikasi kuat dari kemampuan dan pengalaman di bidangnya. Dengan kata lain, FRM mempunyai pengaruh yang signifikan bagi pemberi kerja dan kolega.
Mengingat betapa cepatnya perubahan pasar keuangan, permintaan akan ahli manajemen risiko kemungkinan besar akan terus meningkat seiring berjalannya waktu.
Manfaat kedua adalah manfaat pendidikan yang jelas. Seperti disebutkan sebelumnya, sertifikasi FRM memberikan para profesional pemahaman menyeluruh tentang manajemen risiko. Secara praktis, hal ini berarti mengetahui cara mengantisipasi, merespons, dan beradaptasi terhadap risiko-risiko kritis.
Kesimpulan
FRM adalah sertifikasi profesional terkemuka untuk manajer risiko dan diakui secara luas sebagai standar global untuk risiko keuangan. Permintaan saat ini akan Financial Risk Manager yang ahli sangatlah tinggi dan akan terus meningkat setidaknya dalam dekade berikutnya. Meskipun CFA secara umum dianggap lebih bergengsi dan sulit dicapai, keunggulan besar FRM terletak pada fokusnya yang sangat terspesialisasi pada risiko. Bagi para profesional yang ingin membedakan diri mereka sendiri, meningkatkan prospek kerja, dan mendapatkan gaji yang lebih baik khususnya di bidang manajemen risiko, FRM tidak ada duanya.
